合规自查按时“交卷” 银湖网向中国互金协会提交合规自查材料:

编辑:凯恩/2018-11-28 23:10

  10月31日,银湖网正式向中国互联网金融协会提交内容涉及119条的自查自纠报告,此前银湖网于9月29日通过金管通系统向北京金融局提交了自查报告108项及补充材料89项和材料真实性承诺书等自查整改材料,至此,合规自查阶段两项重要报告,银湖网均已在监管约定时间内交完“答卷”,对于接下来的自律检查和行政核查也已做好准备、并充满信心。

  中国互联网金融协会8月30日下发的自查自纠清单,包括“协会自律标准与准则”和“一个办法+三个指引”两个部分,第一部分35条内容具体包括系统接入与数据报送、自律公约及管理办法、信息披露、资金存管、其他自律要求等,第二部分84条内容具体包括禁止性规定、法律义务及风险管理要求、对出借人和借款人的保护义务、重点领域相关监管要求、其他有关法务规定和监管规定等内容。

  之所以向中国互联网金融协会提交的资料的时间略晚于北京市金融局,“除了时间方面的要求不同以外,更多是因为中国互金协会的自查自纠清单中,涉及到系统接入和数据报送、自律公约及管理办法两个方面,占据了一些时间”,银湖网相关负责人表示。

  据了解,自银湖网8月29日成立合规自查小组以来,就中国互联网金融协会要求的自查自纠内容中,银湖网完成重点经营环节的合规审计报告、接入信用信息共享平台、接入全国互联网金融登记披露服务平台-登记系统等多个重点合规项目, 以接入信用信息共享平台为例,经过申请接入、审核、腾讯分分彩平台,签署合作协议、接入培训、联调测试、合规性检查等多个环节后,才能生产接入、按期上报数据,来回的确认测试耗时近两个月。

  能够在监管约定时间内完成自查报告的提交,源于银湖网自“1+3”制度体系构建伊始,配合全国互金整治办展开的网贷风险专项整治,已做了大量的整改工作,例如通过厦门银行上线银行存管系统、通过国家三级信息系统安全等级保护备案证明,具有电信增值业务经营许可证、大额标的的处置消化等等。

  虽然后来备案有延期,但是本次自查自纠清单与过往管理政策有较高的重合度,过往已做工作为合规自查工作的顺利开展奠定了基础。日前,在中国互联网金融协会“全国互联网金融登记披露服务平台”显示首次通过协会测评的25家存管银行中,银湖网存管银行厦门银行位列其中,安徽快3一定牛走势图,是其业务合规与技术运营能力双重达标的体现,这更加强了银湖网通过合规检查的信心和动力。

  众所周知,去芜取精是监管部门的决心,也是市场的趋向。合理的预期是只有那些同时让监管部门和公众保持信心的平台,才能真正的拥有未来,这类平台在专于通过技术创新为小微实体和有偿还能力的个人提供优质金融服务的同时,始终保持与监管和公众的有效沟通,将合规运营作为企业的生存法则。

  银湖网负责人表示,与监管部门保持密切沟通、与律所和会所等通力配合、通过各种有效渠道与用户保持高效沟通,将是银湖网下一阶段的重点工作,以确保监管部门和公众对银湖网永葆信心。

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